Σε ποιες περιπτώσεις είναι απαραίτητη η ενημέρωση των πληροφοριών ή η επιβεβαίωση του αμετάβλητου τους;

Η OTP Bank προσφέρει ένα ευρύ φάσμα υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων των υπηρεσιών δανεισμού. Μπορείτε να μάθετε το υπόλοιπο του χρέους με έξι τρόπους: μέσω μιας εφαρμογής για κινητά, μέσω SMS banking, ηλεκτρονικής τραπεζικής, χρησιμοποιώντας μια εφαρμογή για κινητά για δανειολήπτες ή σε υποκατάστημα τραπεζικού οργανισμού.

Υπόλοιπο δανείου μέσω Internet banking

Ο προσωπικός λογαριασμός OTPdirect είναι μια λειτουργική και 24ωρη υπηρεσία που σας επιτρέπει να βλέπετε την κατάσταση του λογαριασμού ή του δανείου σας, καθώς και να πληρώνετε για στέγαση και κοινόχρηστες υπηρεσίες κ.λπ. Στη διεύθυνση https://direkt.otpbank.ru πρέπει να εισαγάγετε τα στοιχεία σύνδεσης και τον κωδικό πρόσβασής σας, τα οποία εκδίδονται κατά την υπογραφή της δανειακής σύμβασης. Η υπηρεσία παρέχεται δωρεάν.

Μάθετε το υπόλοιπο του χρέους μέσω της εφαρμογής OTPdirect

Ένας πελάτης τράπεζας μπορεί να κατεβάσει δωρεάν την εφαρμογή για κινητά OTPdirect σε tablet ή τηλέφωνο. Το πρόγραμμα είναι μια υπηρεσία παρόμοια με την ηλεκτρονική τραπεζική. Πρέπει να χρησιμοποιήσετε τα ίδια στοιχεία σύνδεσης και κωδικό πρόσβασης όπως και για τις ηλεκτρονικές τραπεζικές συναλλαγές.

Χρησιμοποιούμε SMS banking

Εάν δεν υπάρχει σύνδεση στο Διαδίκτυο, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το SMS banking. Η υπηρεσία σάς επιτρέπει να λαμβάνετε όλες τις απαραίτητες πληροφορίες. Ο δανειολήπτης θα πρέπει απλώς να στείλει ένα μήνυμα SMS στον σύντομο αριθμό 5927. Το μήνυμα πρέπει να περιέχει το κείμενο: CREDIT.

Εάν υπάρχει ανάγκη να αποκτήσετε πλήρη πρόσβαση στην υπηρεσία τραπεζικής SMS, τότε πρέπει να στείλετε το κείμενο "HELP" στον σύντομο αριθμό.

Έλεγχος χρέους στην εφαρμογή OTPcredit

Οι ακόλουθες επιλογές θα είναι διαθέσιμες στον δανειολήπτη:

1. Εξοικείωση με το ακριβές ποσό του δανείου και τον αριθμό των ημερών που απομένουν μέχρι την ημερομηνία της επόμενης πληρωμής.
2. Μπορείτε να μάθετε τα στοιχεία του λογαριασμού του δανειολήπτη και άλλες πληροφορίες που είναι απαραίτητες για την αποπληρωμή του χρέους.
3. Δείτε έναν λεπτομερή χάρτη που δείχνει τερματικά και σημεία όπου μπορείτε να κάνετε πληρωμές.
4. Παρακολουθήστε τις πληρωμές στο πλαίσιο της δανειακής σας σύμβασης χρησιμοποιώντας ένα λεπτομερές πρόγραμμα.
5. Ρύθμιση ειδοποιήσεων σχετικά με την ανάγκη πραγματοποίησης της επόμενης πληρωμής.
6. Μπορείτε να δείτε πληροφορίες σχετικά με τους όρους εγγραφής και το ύψος των προμηθειών.
7. Εξόφληση χρέους από λογαριασμό κινητής συσκευής.

Η βολική εφαρμογή μπορεί επίσης να ληφθεί στην κινητή συσκευή σας μέσω των επίσημων καταστημάτων Google Play και AppStore χρησιμοποιώντας τους παρακάτω συνδέσμους.

Στο κατάστημα της OTP Bank

Ο δανειολήπτης μπορεί να λάβει πληροφορίες σχετικά με την κατάσταση της οφειλής στο πλησιέστερο υποκατάστημα τράπεζας. Ο πελάτης πρέπει να έχει μαζί του διαβατήριο. Για να μάθετε την τοποθεσία των καταστημάτων της OTP Bank, πρέπει:

• μεταβείτε στον επίσημο ιστότοπο του πιστωτικού ιδρύματος https://www.otpbank.ru.
• επιλέξτε την πόλη σας στην κορυφή.
• Κάντε κλικ στο «Καταστήματα και ΑΤΜ».

Ο χρήστης θα δει έναν χάρτη με τη θέση των υποκαταστημάτων, των τερματικών κ.λπ., καθώς και ενδείξεις του τρέχοντος φόρτου εργασίας.

Μέσω Help Desk

Ένας πελάτης τράπεζας μπορεί να καλέσει το γραφείο βοήθειας στο 8-800-100-55-55 ή στο 0707 από κινητές συσκευές. Η κλήση είναι δωρεάν για τους κατόχους καρτών SIM από μεγάλους ρωσικούς τηλεπικοινωνιακούς φορείς. Η υπηρεσία λειτουργεί όλο το εικοσιτετράωρο.

Κεφάλαιο 2. Διαδικασία αναγνώρισης πελατών, εκπροσώπων πελατών, δικαιούχων, πραγματικών ιδιοκτητών και ενημέρωσης πληροφοριών σχετικά με αυτούς

2.1. Κατά την αναγνώριση πελάτη, εκπροσώπου πελάτη, δικαιούχου, πραγματικού δικαιούχου, το πιστωτικό ίδρυμα, ανεξάρτητα ή με τη συμμετοχή τρίτων, συλλέγει πληροφορίες και έγγραφα που προβλέπονται για εφαρμογές 1και στον παρόντα Κανονισμό, έγγραφα που αποτελούν τη βάση για τραπεζικές εργασίες και άλλες συναλλαγές.

Λαμβάνοντας υπόψη τις απαιτήσεις των παρόντων Κανονισμών, ένα πιστωτικό ίδρυμα έχει το δικαίωμα να συλλέγει άλλες πληροφορίες (έγγραφα) που καθορίζονται ανεξάρτητα από αυτό στους κανόνες εσωτερικού ελέγχου για σκοπούς AML/CFT.

Εάν ένα πιστωτικό ίδρυμα εμπλέκεται στη συλλογή πληροφοριών και εγγράφων που καθορίζονται στο πρώτες παραγράφουςΚαι δεύτεροςτης παρούσας παραγράφου, η ταυτότητα του πελάτη, του εκπροσώπου του πελάτη, του δικαιούχου, του πραγματικού δικαιούχου πραγματοποιείται απευθείας από το πιστωτικό ίδρυμα ή από το πρόσωπο στο οποίο, στις περιπτώσεις που ορίζονται Ομοσπονδιακός νόμοςμε ημερομηνία 7 Αυγούστου 2001 N 115-FZ, που του ανατέθηκε η αναγνώριση (απλοποιημένη αναγνώριση).

2.2. Κατά τον εντοπισμό (απλοποιημένη ταυτοποίηση) ενός πελάτη, ενός αντιπροσώπου πελάτη, του δικαιούχου, του πραγματικού δικαιούχου, καθώς και κατά την ενημέρωση των πληροφοριών που ελήφθησαν ως αποτέλεσμα της ταυτοποίησης (απλοποιημένη αναγνώριση), το πιστωτικό ίδρυμα χρησιμοποιεί πληροφορίες από ανοιχτά συστήματα πληροφοριών κυβερνητικών αρχών της Ρωσίας Ομοσπονδία, το Ταμείο Συντάξεων της Ρωσικής Ομοσπονδίας, Ομοσπονδιακό Ταμείο Υποχρεωτικής Ιατρικής Ασφάλισης, που βρίσκεται στο δίκτυο πληροφοριών και τηλεπικοινωνιών "Διαδίκτυο" (εφεξής καλούμενο "Διαδίκτυο") ή στο Ενιαίο Σύστημα Διατμηματικής Ηλεκτρονικής Αλληλεπίδρασης, συμπεριλαμβανομένων:

πληροφορίες για χαμένα, άκυρα διαβατήρια, διαβατήρια θανόντων ατόμων, χαμένα έντυπα διαβατηρίων.

πληροφορίες σχετικά με την παρουσία σε σχέση με τον πελάτη, τον εκπρόσωπο του πελάτη, τον δικαιούχο και τον πραγματικό δικαιούχο πληροφοριών σχετικά με τη συμμετοχή τους σε εξτρεμιστικές δραστηριότητες ή τρομοκρατία.

Για τον καθορισμό των απαιτούμενων πληροφοριών τρίτη παράγραφοςαυτής της παραγράφου, το πιστωτικό ίδρυμα χρησιμοποιεί τις κατάλληλες υπηρεσίες πληροφοριών που είναι αναρτημένες στον επίσημο ιστότοπο της Κύριας Διεύθυνσης Θεμάτων Μετανάστευσης του Υπουργείου Εσωτερικών της Ρωσικής Ομοσπονδίας στο Διαδίκτυο ή στο Ενιαίο Σύστημα Διατμηματικής Ηλεκτρονικής Αλληλεπίδρασης.

Ένα πιστωτικό ίδρυμα έχει επίσης το δικαίωμα να χρησιμοποιεί άλλες πηγές πληροφοριών που είναι νόμιμα διαθέσιμες στο πιστωτικό ίδρυμα.

2.3. Η ενημέρωση των πληροφοριών που αποκτώνται ως αποτέλεσμα της ταυτοποίησης πελάτη, εκπροσώπου πελάτη, δικαιούχου, πραγματικού δικαιούχου πραγματοποιείται από το πιστωτικό ίδρυμα σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζεται στους κανόνες εσωτερικού ελέγχου για σκοπούς AML/CFT, με απευθείας λήψη εγγράφων και πληροφοριών από τον πελάτη (εκπρόσωπος πελάτη) και (ή) με αναφορά στις πηγές πληροφοριών που καθορίζονται στο ρήτρα 2.2του παρόντος κανονισμού.

2.4. Ένα πιστωτικό ίδρυμα έχει το δικαίωμα να μην πραγματοποιήσει εκ νέου ταυτοποίηση πελάτη, εκπροσώπου πελάτη, δικαιούχου, πραγματικού δικαιούχου ή εκ νέου απλοποιημένη ταυτοποίηση πελάτη - ιδιώτη, εάν συντρέχουν συνολικά οι ακόλουθες προϋποθέσεις:

ταυτοποίηση του πελάτη, εκπροσώπου πελάτη, δικαιούχου, πραγματικού δικαιούχου, απλοποιημένη ταυτοποίηση του πελάτη - έχει πραγματοποιηθεί προηγουμένως ένα άτομο και ο πελάτης εξυπηρετείται.

το πιστωτικό ίδρυμα δεν έχει αμφιβολίες σχετικά με την αξιοπιστία και την ακρίβεια των πληροφοριών που έλαβε προηγουμένως·

Οι πληροφορίες σχετικά με αυτόν τον πελάτη, τον εκπρόσωπο πελάτη, τον δικαιούχο και τον πραγματικό δικαιούχο παρέχονται με άμεση πρόσβαση σε μόνιμη βάση με τον τρόπο που καθορίζεται από το πιστωτικό ίδρυμα στους κανόνες εσωτερικού ελέγχου για σκοπούς καταπολέμησης της πληρωμής χρημάτων/χρηματοδότησης.

2.5. Κατά τη σύναψη σχέσεων ανταποκριτών με τράπεζα μη κάτοικο, με εξαίρεση μια τράπεζα που είναι κρατική (εθνική) τράπεζα ξένου κράτους, ο πιστωτικός οργανισμός συλλέγει τις πληροφορίες που προβλέπονται για παράγραφος 1Και υποπαράγραφοι 2.5 , 2.6 , 2.8Και 2.10 ρήτρα 2Προσάρτημα 2 του παρόντος κανονισμού, καθώς και πληροφορίες σχετικά με τα μέτρα καταπολέμησης του ΞΧ/ΧΤ που λαμβάνονται από μια τέτοια τράπεζα μη κάτοικος.

Αγαπητέ πελάτη!

Η Joint Stock Company "OTP Bank" (OGRN 1027739176563, INN 7708001614, διεύθυνση τοποθεσίας: 125171, Moscow, Leningradskoye Shosse, 16a, κτίριο 2.) (εφεξής η Τράπεζα) σας υπενθυμίζει την ανάγκη ενημέρωσης της ταυτότητάς σας

Σύμφωνα με τις απαιτήσεις της παραγράφου 3, παράγραφος 1, άρθρο 7 του Ομοσπονδιακού Νόμου της 7ης Αυγούστου 2001 αριθ. υποχρεούται να ενημερώνει πληροφορίες σχετικά με τους Πελάτες τουλάχιστον 1 (Μία) φορά το χρόνο.

Για να ενημερώσετε τα στοιχεία σας, μπορείτε να επικοινωνήσετε με το πλησιέστερο γραφείο της Τράπεζάς σας. Ο κατάλογος των διευθύνσεων είναι αναρτημένος στην ιστοσελίδα της Τράπεζας στη διεύθυνση: .

Κατά την υποβολή αίτησης, πρέπει να έχετε μαζί σας τα ακόλουθα έγγραφα:

1. διαβατήριο πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας ·
2. • όταν αλλάζετε το επώνυμο, το όνομα, το πατρώνυμο του Πελάτη (πρέπει να έχετε πιστοποιητικό αλλαγής πλήρους ονόματος, νέο διαβατήριο πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας).
   • όταν αλλάζετε την ημερομηνία και τον τόπο γέννησης του Πελάτη (πρέπει να έχετε δικαστική απόφαση για την αλλαγή του τόπου γέννησης, διαβατήριο πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας).
   • κατά την αλλαγή της διεύθυνσης εγγραφής στον τόπο διαμονής (πρέπει να έχετε διαβατήριο πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας με σφραγίδα του νέου τόπου εγγραφής).
   • όταν αλλάζετε τα στοιχεία του διαβατηρίου ενός πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας (πρέπει να έχετε μαζί σας διαβατήριο πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας με σημείωση στο νέο διαβατήριο σχετικά με τα στοιχεία του παλιού διαβατηρίου).
   • όταν αλλάζετε τα στοιχεία του πιστοποιητικού TIN (πρέπει να έχετε μαζί σας πιστοποιητικό TIN και διαβατήριο πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας).
   • Όταν λαμβάνετε νέα βίζα ή/και κάρτα μετανάστευσης (για αλλοδαπούς πολίτες), πρέπει να έχετε μαζί σας μια θεώρηση ή/και κάρτα μετανάστευσης και διαβατήριο ξένου πολίτη.

Σας ζητάμε να ενημερώνετε τα στοιχεία ταυτότητάς σας ετησίως τουλάχιστον μία φορά το χρόνο.

Ερωτήσεις και απαντήσεις

Γιατί χρειάζεται να παρέχετε ενημερωμένες πληροφορίες στην Τράπεζα;

Σύμφωνα με τον Ομοσπονδιακό Νόμο αριθ. . Ταυτόχρονα, όλοι οι Πελάτες είναι υποχρεωμένοι να παρέχουν στην Τράπεζα τρέχουσες πληροφορίες ή να επιβεβαιώνουν τη συνάφεια των πληροφοριών που έχουν παρασχεθεί προηγουμένως. Για να παράσχετε ενημερωμένες πληροφορίες ή να επιβεβαιώσετε ότι δεν έχουν αλλάξει, μπορείτε να επικοινωνήσετε με το γραφείο της Τράπεζας. Η Τράπεζα πρέπει να διατηρεί ενημερωμένες πληροφορίες για κάθε πελάτη προκειμένου να εκπληρώνει τις εντολές του πελάτη για συναλλαγές.

Σε ποιες περιπτώσεις είναι απαραίτητη η ενημέρωση των πληροφοριών ή η επιβεβαίωση του αμετάβλητου τους;

• Η ενημέρωση των στοιχείων ταυτότητας πρέπει να πραγματοποιείται το αργότερο 1 έτος μετά τη σύναψη συμφωνίας με την Τράπεζα (παροχή στην Τράπεζα με τρέχουσες πληροφορίες ή επιβεβαίωση του αμετάβλητου).
• Έχετε λάβει ειδοποίηση από την Τράπεζα σχετικά με την ανάγκη ενημέρωσης των στοιχείων σας ή επιβεβαίωσης ότι παραμένουν αμετάβλητα. Η ειδοποίηση μπορεί να αναρτηθεί στο OTP Direct ή να αποσταλεί μέσω email, μηνύματος SMS, ταχυδρομικής αλληλογραφίας και επιπλέον να αναρτηθεί στον επίσημο ιστότοπο της Τράπεζας στο Διαδίκτυο.
• Λάβατε νέο διαβατήριο.
• Αλλάξατε το επώνυμο, το όνομα, το πατρώνυμο σας.
• Έχετε αλλάξει την ημερομηνία και τον τόπο γέννησής σας.
• Έχετε αλλάξει τη διεύθυνση κατοικίας (εγγραφή) ή τον τόπο διαμονής σας.
• Έχετε λάβει νέα βίζα ή/και κάρτα μετανάστευσης (για αλλοδαπούς πολίτες).
• Έχετε λάβει νέο Αριθμό Φορολογικού Μητρώου
• Τα στοιχεία επικοινωνίας σας έχουν αλλάξει, για παράδειγμα, αριθμός τηλεφώνου, αριθμός φαξ, διεύθυνση email, ταχυδρομική διεύθυνση (εάν υπάρχει).
• Έχετε λάβει/χάσει την ιδιότητα του Δημόσιου Υπαλλήλου 1
• Έχετε αποκτήσει/αλλάξει έναν εκπρόσωπο/δικαιούχο/δικαιούχο ιδιοκτήτη 2

1 Δημόσιοι υπάλληλοι - πρόσωπα που κατέχουν (κατέχουν) κυβερνητικές θέσεις της Ρωσικής Ομοσπονδίας, θέσεις μελών του Διοικητικού Συμβουλίου της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, θέσεις στην ομοσπονδιακή δημόσια υπηρεσία, διορισμός και απόλυση από τις οποίες πραγματοποιούνται από το Πρόεδρος της Ρωσικής Ομοσπονδίας ή η κυβέρνηση της Ρωσικής Ομοσπονδίας, θέσεις στην Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας, κρατικές εταιρείες και άλλους οργανισμούς που δημιουργούνται από τη Ρωσική Ομοσπονδία βάσει ομοσπονδιακών νόμων, που περιλαμβάνονται στους καταλόγους θέσεων που καθορίζονται από τον Πρόεδρο της Ρωσικής Ομοσπονδίας

2 Αντιπρόσωπος - ένα πρόσωπο (συμπεριλαμβανομένου του μοναδικού εκτελεστικού οργάνου νομικής οντότητας), όταν εκτελεί μια συναλλαγή, ενεργώντας για λογαριασμό και προς το συμφέρον ή σε βάρος του πελάτη, του οποίου οι εξουσίες βασίζονται σε πληρεξούσιο, συμφωνία, πράξη εξουσιοδοτημένου κρατικού φορέα ή φορέα τοπικής αυτοδιοίκησης, νόμος

Δικαιούχος - πρόσωπο που δεν είναι άμεσος συμμετέχων στη συναλλαγή, προς όφελος του οποίου ενεργεί ο πελάτης, μεταξύ άλλων βάσει συμφωνίας αντιπροσωπείας, συμβάσεων αντιπροσωπείας, προμήθειας και διαχείρισης καταπιστεύματος, κατά τη διεξαγωγή συναλλαγών με κεφάλαια και άλλα περιουσιακά στοιχεία

Πραγματικός δικαιούχος είναι ένα φυσικό πρόσωπο που τελικά άμεσα ή έμμεσα (μέσω τρίτων) κατέχει (έχει κυρίαρχη συμμετοχή άνω του 25 τοις εκατό στο κεφάλαιο) έναν πελάτη - ένα νομικό πρόσωπο ή έχει τη δυνατότητα να ελέγχει τις ενέργειες του πελάτη. Ο πραγματικός δικαιούχος ενός πελάτη που είναι φυσικό πρόσωπο θεωρείται αυτό το πρόσωπο, εκτός εάν υπάρχουν λόγοι να πιστεύεται ότι ο πραγματικός δικαιούχος είναι άλλο άτομο

Πώς μπορώ να ενημερώσω τα στοιχεία μου;

Επικοινωνήστε αυτοπροσώπως με οποιοδήποτε γραφείο της Τράπεζας με ένα σύνολο δικαιολογητικών:

1. διαβατήριο πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας ·
2. Εάν αλλάξετε τις παρακάτω πληροφορίες, πρέπει να προσκομίσετε έγγραφα που επιβεβαιώνουν την αλλαγή:
   • όταν αλλάζετε το επώνυμό σας, το όνομα, το πατρώνυμο, πρέπει να έχετε πιστοποιητικό αλλαγής πλήρους ονόματος, νέο διαβατήριο πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας.
   • κατά την αλλαγή της ημερομηνίας και του τόπου γέννησης, πρέπει να έχετε δικαστική απόφαση για την αλλαγή του τόπου γέννησης και διαβατήριο πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας.
   • όταν αλλάζετε τη διεύθυνση εγγραφής στον τόπο διαμονής, πρέπει να έχετε διαβατήριο πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας με σφραγίδα του νέου τόπου εγγραφής.
   • όταν αλλάζετε τα στοιχεία του διαβατηρίου ενός πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας, πρέπει να έχετε μαζί σας διαβατήριο πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας με μια σημείωση στο νέο διαβατήριο σχετικά με τα στοιχεία του παλιού διαβατηρίου.
   • κατά την αλλαγή των στοιχείων του πιστοποιητικού TIN, πρέπει να έχετε μαζί σας πιστοποιητικό TIN και διαβατήριο πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας
   • όταν λαμβάνετε νέα βίζα ή/και κάρτα μετανάστευσης (για αλλοδαπούς πολίτες), πρέπει να έχετε μαζί σας βίζα ή/και κάρτα μετανάστευσης, διαβατήριο ξένου πολίτη

Τι συμβαίνει εάν δεν ενημερώσετε τις πληροφορίες και δεν επιβεβαιώσετε την αναλλοίωσή τους;

Εάν δεν παρέχετε ενημερωμένες πληροφορίες εντός του καθορισμένου χρονικού πλαισίου, σύμφωνα με το άρθρο 7, ρήτρα 11 του ομοσπονδιακού νόμου αριθ. 115-FZ της 08/07/2001, η Τράπεζα διατηρεί το δικαίωμα να αρνηθεί την εκτέλεση εντολές για τη διενέργεια χρεωστικών συναλλαγών στους λογαριασμούς σας.

Νομικοί λόγοι

Άρθρο 7 του Ομοσπονδιακού Νόμου της 07.08.2001 N 115-FZ "Σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης (ξέπλυμα) εσόδων από εγκλήματα και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας"

• ρήτρα 14. – Οι πελάτες υποχρεούνται να παρέχουν στους οργανισμούς που πραγματοποιούν συναλλαγές με κεφάλαια ή άλλη περιουσία τις απαραίτητες πληροφορίες ώστε αυτοί οι οργανισμοί να πληρούν τις απαιτήσεις του ομοσπονδιακού νόμου αριθ.
• ρήτρα 3 ρήτρα 1 – 1. Οι οργανισμοί που πραγματοποιούν συναλλαγές με μετρητά ή άλλη περιουσία απαιτείται να ενημερώνουν πληροφορίες σχετικά με πελάτες, εκπροσώπους πελατών, δικαιούχους και πραγματικούς ιδιοκτήτες τουλάχιστον μία φορά το χρόνο και σε περίπτωση αμφιβολιών για την αξιοπιστία και την ακρίβεια προηγούμενων πληροφοριών που έχουν ληφθεί - εντός επτά εργάσιμων ημερών από την ημέρα που προκύπτουν τέτοιες αμφιβολίες·
• ρήτρα 11. Οι οργανισμοί που πραγματοποιούν συναλλαγές με κεφάλαια ή άλλη περιουσία έχουν το δικαίωμα να αρνηθούν να εκτελέσουν εντολή πελάτη για την εκτέλεση μιας συναλλαγής, με εξαίρεση τις συναλλαγές για πίστωση κεφαλαίων που λαμβάνονται σε λογαριασμό φυσικού ή νομικού προσώπου, ξένης δομής χωρίς σχηματισμό νομικής οντότητας, για την οποία δεν υπάρχουν απαραίτητα έγγραφα για την καταγραφή πληροφοριών σύμφωνα με τις διατάξεις του ομοσπονδιακού νόμου αριθ. 115-FZ της 08/07/2001.